Investičné portfólio: čo to je, ako sa to stane a ako dosiahnuť

Invest všetky prostriedky len jeden nástroj kapitálového zhodnotenia bol vždy považovaný za veľmi riskantné. Viac stabilné a efektívnejšie rozdeľovať finančné prostriedky v rôznych smeroch, takže straty v jednej oblasti boli kompenzované vyššími príjmami v inej krajine. Praktická realizácia tejto myšlienky je investičné portfólio. V skutočnosti, to je celková suma finančnej a reálne investície. Ak budeme hovoriť o akciovom trhu, v užšom slova zmysle tento termín znamená absolútne všetky cenné papiere bez ohľadu na type, trvanie a likvidity vo vlastníctve subjektu alebo osoby, ktorá koná ako celostnej správy objektu.

Aký je investičné portfólio

Každý investor vlastné priority medzi rizík, návratu a likvidity investícií. V závislosti na pomere týchto faktorov môže byť izolovaný rast portfólia, výnosy a zmiešané, inteligentne kombinuje oba tieto smery. Každý z nich má svoje vlastné ciele a funkcie. To znamená, že nárast investičného portfólia sa snaží maximalizovať výnos v dlhodobom horizonte. V tomto prípade investor vzdá vyšší výnos oblasti, príjmy v krátkom časovom období. Základom tejto knihy, ako pravidlo, aby papier, čo dokazuje stabilný rast a jeho cieľ - zvýšiť kapitál o zvýšení trhovej hodnoty týchto aktív. Keď dividenda hrajú druhoradú úlohu. výnosy investičného portfólia, na druhú stranu, si kladie za cieľ maximalizovať zisk z každej transakcie, a je určený pre maximálnu ziskovosť v krátkom časovom horizonte. V tomto prípade dlhodobý papier nie je kritická, pretože rozhodujúcim kritériom pri výbere cenných papierov sa stáva vysoko aktuálna príjmy, vrátane dôsledku výplat dividend a úrokov. Riziko investičného portfólia je v tomto prípade oveľa vyššia než predchádzajúce verzie. Dva z týchto druhov sú extrémne, relevantné len v osobitných prípadoch a za určitých okolností. V ideálnom prípade, samozrejme, tvorí vyvážené portfólio, alebo ako sa tomu hovorí, rast portfólia a príjmov. Jeho cieľ - optimálna kombinácia ziskovosti a rizika.

Výber investičných inštrumentov

Bez ohľadu na typ diverzifikácie portfólia sa odporúča používať všade. Na iný papier má vplyv veľké množstvo faktorov, a sledovať všetky z nich je nemožné. Preto koncept investičného portfólia predpokladá rozumné rozdelenie zdrojov medzi rôznymi typmi finančných nástrojov. Po výbere triedu aktív má zmysel pre distribúciu finančných prostriedkov medzi rôznymi druhmi cenných papierov, ktoré patria do tejto triedy. Napríklad v prípade, že vláda rozhodla zamerať sa na odvetvie energetiky, namiesto nákupu celej cenné papiere jasného vodcu, to je lepšie kúpiť akcie rôznych spoločností pôsobiacich v tejto oblasti. Ďalšou možnosťou je diverzifikovať výber cenných papierov s rôznymi podmienkami výplaty dividend. To umožní, aby sa reinvestície do aktív, ktorých hodnota vzrástla významne.

periodický audit

Najmenej raz za rok vykonať komplexnú analýzu a vyhodnotenie existujúce alokáciu aktív a v prípade potreby nastaviť pomer aktív. Spočiatku je dôležité naučiť sa, ako dosiahnuť ciele stanovené v podmienkach dlhodobo, a ako skúsenosti získané v prípade, že je pocit dôvery v predpovede, môže byť portfólio upraviť častejšie.

reinvestície

Pravidelné vkladanie zo zisku do aktív je schopný značne zvýšeného kapitálu. V tomto prípade, namiesto veľký podiel na konci účtovného obdobia je lepšie investovať 1/12 z tejto sumy každý mesiac. Hoci to je celkom možné, aby sa veľké investície, ak majú v tejto chvíli, ale situácia vyžaduje rýchly zásah.