Výpočet peňažných limitu - ľahko a rýchlo!

12.10.2011 Ruská centrálna banka zverejnila vyhlášku týkajúcu sa hotovostných transakcií, podľa ktorého v roku 2012 ekonomické subjekty akéhokoľvek organizačného-právnej formy sú povinní podávať samostatné výpočet limitu hotovosti. A ak je skôr v tomto vydaní sa firma mohla spoliehať len na centrálnej banky, bude mať teraz možnosť uplatniť vlastnú silu a rozhodnúť sami. Týka sa to aj jednotliví podnikatelia, ktorí teraz musia viesť záznamy o všetkých hotovostných transakcií, venovať pozornosť existujúcich obmedzení peňažných zostatkov. Ale neponáhľajte, aby sa rozčuľovať a nervózny, výpočet peňažných limitov a dodržiavanie hotovosti disciplíny - to nie je tak ťažké!

Limit hotovosť je množstvo peňazí, ktoré môžu byť legitímne uložené v pokladni podniku, a nie, aby sa do banky. Hlavným cieľom každého podnikania je len zvoliť optimálnu hranicu pre seba, a potom mať čas prebytok peňažných prostriedkov. Podľa zákona, nie sú tam žiadne prísne pravidlá o tom, ako vykonať výpočet hranice peňažných prostriedkov, takže si môžete zvoliť ľubovoľnú dobu, po ktorú boli prostriedky pokračuje. Najviac často, aby sa predišlo bolesti hlavy s nedostatkom alebo prebytkom peňazí, skúste nastaviť vysokú váhu hotovosti. Je potrebné poznamenať, že hotovosť , ktorá prekročí limit, musí vzdať banku s frekvenciou aspoň raz týždenne. Výnimkou sú iba v odľahlých oblastiach Ruska, kde nie je jedna banka. Pre nich je lehota je 14 pracovných dní.

Algoritmus pre výpočet limitu hotovosti

1. Vyberte dobu, po ktorú budeme v skutočnosti počítať peňažných tokov. Súlade s právnymi predpismi, nemôže byť viac ako 92 pracovných dní.

2. Výpočet medznej hotovosti nesenej elementárne vzorec:

"Limit prostriedkov" = "peňažné príjmy" / "počet dní v zúčtovacom období," * "počet dní medzi kapitulácie v hotovosti."

3. dodržiavať hotovosti disciplíny a všetko bude v poriadku!

Zoberme si príklad výpočtu limitu hotovosti

1. V prvom prípade má firma zisk. Predpokladám, Ltd. "prezentovať" zaoberajúca sa predajom originálnych darčekov pre každú príležitosť. Ak sa v priebehu obdobia, v ktorom si vybral tretí štvrťrok roku 2011, trvajúci 71 dní, v ktorom bol príjem 500 000, a obchod prenajme hotovosť každý piatok, potom sa podľa vzorca: LK = 500,000 / 71 * 5 = 35 211 rubľov.

2. Ale čo robiť v prípade, že firma nemá žiadne peňažné príjmy? V tomto prípade, namiesto počtu dní medzi prenájom vzorec používa počet pracovných dní, ktoré sa rozprestierajú v období medzi volania do banky získať hotovosť. Napríklad, LLC "Rustikálne mlieko" sa zaoberá na nákup mliečnych výrobkov od poľnohospodárov a vidieckych obyvateľov. Dajme tomu, že vedenie firmy rozhodlo prevziať účtovného obdobia októbra 2012, kedy nákup bol najintenzívnejší. Nechajte pokladničné dostane hotovosť raz za 3 dni, a tam bolo 20 pracovných dní v októbri. Potom, keď zárobok "Village mlieko" v tomto období predstavoval 300 tisíc rubľov, výpočet cash limitu bude: LK = 300,000 / 20 * 3 = 60 000 rubľov.